Cash Management
Auch gesucht als: Liquiditätsmanagement, Treasury Management, Cash Pooling, Liquiditätsplanung, Corporate Treasury
- 🇬🇧 Englisch
- cash management
- 🇫🇷 Französisch
- gestion de trésorerie
- 🇮🇹 Italienisch
- gestione della liquidità (cash management)
Cash Management ist die Planung und Steuerung der flüssigen Mittel eines Unternehmens. Ziel ist, jederzeit zahlungsfähig zu bleiben, überschüssiges Geld sinnvoll anzulegen und Finanzierungskosten möglichst tief zu halten.
Grundlage ist eine Liquiditätsplanung, die erwartete Einnahmen und Ausgaben über die nächsten Tage, Wochen und Monate zusammenführt. In Konzernen übernimmt meist eine zentrale Treasury-Abteilung diese Aufgabe. Beim Cash Pooling werden die Kontostände der Tochtergesellschaften täglich auf ein Hauptkonto übertragen oder rechnerisch zusammengezählt, sodass Überschüsse einer Einheit die Defizite einer anderen decken und teure Kredite vermieden werden.
Banken bieten Firmenkunden dafür Konten in mehreren Währungen, elektronische Zahlungsplattformen und Anlagemöglichkeiten wie Festgeld oder Geldmarktfonds an. Für international tätige Schweizer Unternehmen gehört auch die Absicherung von Währungsrisiken dazu, weil Erträge oft in Euro oder Dollar anfallen, Kosten aber in Franken. Ein gutes Cash Management zeigt sich im operativen Cashflow und in einem tiefen Bedarf an Überbrückungskrediten.
Allgemeine Erklärung, keine Anlageberatung.