Compliance
Auch gesucht als: Regeltreue, Compliance Officer, Compliance-Abteilung, Regelkonformität, Compliance Management
- 🇬🇧 Englisch
- compliance
- 🇫🇷 Französisch
- compliance (conformité)
- 🇮🇹 Italienisch
- compliance (conformità)
Compliance bezeichnet die Einhaltung von Gesetzen, Vorschriften und internen Regeln in einem Unternehmen. Auch die Abteilung, die dafür sorgt, wird so genannt.
In Banken und Finanzinstituten ist Compliance eine eigene, von den Geschäftsbereichen unabhängige Funktion. Sie überwacht unter anderem die Bekämpfung von Geldwäscherei, die Einhaltung von Sanktionen, Insider- und Marktverhaltensregeln, Anlegerschutz nach FIDLEG und den Umgang mit Interessenkonflikten. Compliance Officers schulen Mitarbeitende, prüfen neue Produkte und Kundenbeziehungen, klären Verdachtsfälle ab und berichten an die Geschäftsleitung und den Verwaltungsrat. Die FINMA verlangt von beaufsichtigten Instituten eine angemessene Compliance-Organisation.
Ausserhalb der Finanzbranche gewinnt Compliance ebenfalls an Bedeutung, etwa bei Korruptionsbekämpfung, Wettbewerbsrecht, Datenschutz oder Exportkontrollen. Verstösse können zu hohen Bussen, Strafverfahren und Reputationsschäden führen. Für Anleger sind Compliance-Probleme ein Warnsignal: Grosse Fälle, wie sie Schweizer Banken etwa im Steuerstreit mit den USA erlebten, kosteten Milliarden und belasteten die Aktienkurse über Jahre.
Allgemeine Erklärung, keine Anlageberatung.